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米国債ゼロクーポン債のSBI証券での買い方は?価格の計算方法も!

パソコンの前でスマホをいじる女性の手元 マネー
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新NISAの対象外にもかかわらず、外国債券、特に米国ゼロクーポン債に興味をお持ちの方が増えているようです。
アメリカ経済が破綻しない限り、償還まで持てばドルでの元本が保証されるゼロクーポン債は、リスクを好まない方にとって魅力的な投資先ですよね!

ただ「いざ買ってみよう!」と思っても、証券会社でのお取引経験がないと、買い方がよく分からないもの。
WEBでのゼロクーポン債の注文の出し方はもちろん、価格の計算方法もしっかり押さえておきたい所ですよね!

そこで、今回は「米国債ゼロクーポン債のSBI証券での買い方は?価格の計算方法も!」と題しまして、

●米国債ゼロクーポン債をSBI証券で買う前にすべき3つのこととは?
●米国債ゼロクーポン債のSBI証券での買い方は?注文画面の入力案内!
●米国債ゼロクーポン債の価格の計算方法は?概算金額の計算例も!
●ゼロクーポン債のSBI証券での注文受付時間と約定時間は?
●ゼロクーポン債のSBI証券での約定為替の決定時間は?決済可能通貨も!

の5つのタイトルで、ファイナンシャルプランナーの私が深堀りしていきます。
私は大手証券会社に勤務経験があり、株・投資信託・債券の投資歴は20年程となります。
どうぞ最後までお付き合いください。

なお、情報は2024年3月14日現在のものとなります。
当サイトでは、投資で出た損失等の一切の責任は負いかねます。

投資にはリスクが伴いますので、必ずご自身でのご判断をお願い致します。

ゼロクーポン債の税金についてはこちらで詳しく解説しています!
↓  ↓  ↓

米国債ゼロクーポン債をSBI証券で買ってみた!途中売却の結果は?
↓  ↓  ↓

米国債ゼロクーポン債をSBI証券で買う前にすべき3つのこととは?

女性がiPadを操作する横顔

まずは、米国債ゼロクーポン債をSBI証券で購入する前に、しておくべき3つのことをご紹介していきます。
すでに、ご準備が整っている場合には、読み飛ばしてくださいね。

SBI証券に口座開設をする<1>

証券会社でお取引を開始するには、口座開設が必要となります。
SBI証券で口座をお持ちでない場合には、まず証券総合口座の開設をしておきましょう。
WEB上で個人情報を入力し、本人確認書類の提出などを済ませれば、お申し込みが可能です。

申し込み後、およそ1週間ほどでお取引可能となります。

口座を開いただけで、費用が発生することはありません!

投資のタイミングを逃さないためにも、また管理画面に慣れておくためにも、早めに開設してホームページを眺めておくと良いですよ~!

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外国株式取引口座か外貨建債券口座の開設をする<2>

次に、外貨建てのゼロクーポン債を購入するには、「外国株式取引口座」か「外貨建債券口座」の申し込みが必要です。

<「外国株式取引口座」と「外貨建債券口座」の違いは?>

外国株式取引口座・・・外国株式取引と外貨建債券の取引が可能。
外貨建債券口座・・・外貨建債券のみ取引可能。

今後、外国株式の取引の可能性が少しでもあれば、「外国株式取引口座」を選択しておくと良いですよ~!
SBI証券では、口座管理料はどちらもかかりません

どちらの口座の申し込みも、「取引」→「外貨建債券」か、「口座管理」→「口座(外貨建)」を選択すると、WEB画面から申込が可能となっています。
WEB上でポチっとするだけで、10分ほどで開設できますよ~。

<「外国株式取引口座」と「外貨建債券口座」の開設までにかかる時間>

●営業日9:00~16:50までの申込→→→申込後10分程度で開設
●営業日16:50以降の申込→→→翌営業日の9時以降の開設

事前に購入金額を入金する<3>

日本円での入金方法

SBI証券は前受制となっているので、先に注文金額の入金が必要です。
SBIへの日本円での入金方法は、以下の通り5つの方法があります。

1,即時入金(振込・振替手数料無料)
2,リアルタイム入金(振込手数料無料)
3,銀行振り込み(振込手数料自己負担)
4,SBIハイブリッド預金
5,振替入金(ゆうちょ銀行)

ここでは入金方法の詳しい説明は省きますが、ご自分のご都合の良い方法で、購入に必要な金額をご入金ください。
入金することで、買い付け余力に反映され、注文が出せるようになります!

SBI注文画面7

ちなみに、まだ入金していないにも関わらず注文を出そうとすると、この赤字のように「買付余力が不足しています」とエラーコードが表示され、注文ができないようになっています。

外貨での入金方法

通貨は限られますが、外貨での入金も可能です。
SBI証券の外貨での入金方法は、以下をご参照ください。

外貨での入出金は可能ですか? : SBI証券 (sbisec.co.jp)

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ゼロクーポン債について学ぶには、こちらの本もオススメです!
↓  ↓  ↓

米国債ゼロクーポン債のSBI証券での買い方は?注文画面の入力案内!

スマホを操作する女性の手元

ここからは、具体的にSBI証券のWEBからのアメリカゼロクーポン債の注文方法をご案内していきます。
全部で7ステップとなります。

取引画面から外貨建ての既発債券を表示させる<1>

SBI証券のサイトにログイン後、「取引」「外貨建て債券」「既発債」を順にタップしていくと、この画面になります。
下にスクロールすると、「既発債券」として売り出し中のラインナップが表示されています。

外貨建て既発債から米国ゼロクーポン債を探す<2>

上の画面を下にスクロールさせたのが、下の写真です。
条件で「米ドル」を選択すると「米ドル建ての債券」の一覧が表示されます。
赤線の「トレジャーストリップス米ドル建」と書かれたものが、アメリカのゼロクーポン債となります。
ご希望の商品の右横の、黄色いボタン「お申込み」をタップします。

SBI注文画面2

ゼロクーポン債の銘柄の詳細を確認する<3>

その商品の概要が表示されます。
詳細を確認後、この銘柄で良ければ、下の黄色の「お申し込みはこちら」をタップします。

SBI注文画面3

米国債ゼロクーポン債は100ドル以上、100ドル単位で購入が可能です。

米国ゼロクーポン債の価格の計算方法は、後半で解説しています。

電子交付された目論見書を確認する<4>

「目論見書」の電子書面の閲覧画面が表示されます。

「開く」をタップして目論見書の内容を確認し、「書面内容および下記[電子交付サービス等の種類および方式]を確認し、同意いたします」にチェックを入れ、「同意して次へ」をタップします。

SBI注文画面4

米国債ゼロクーポン債の注文内容を入力する<5>

ここから、ようやく注文内容を入力する画面となります。

商品名に間違いないことを確認の上、「買付方法」「買付数量」を入力します。

SBI注文画面7

この時、「買付数量」の横の「概算受渡金額計算」をタップすると、「概算受渡金額」が表示されます。

SBI注文画面6

上記は参考までに、円で米国ゼロクーポン債を購入する場合の入力をしています。
買付方法で「円貨決済」、買付数量「100」米ドルを選択しています。

「単価が97.41%の債券を、額面100ドル分購入する」としているので・・・
計算式は、100(購入した額面)×97.41%(単価)=97.41米ドル(概算受渡金額)
結果、概算受渡金額は「97.41米ドル」となっています。

取引パスワードを入力し、「注文確認画面へ」をタップします。

注文内容を確認し注文する<6>


表示された注文確認画面の内容が合っていれば、そのまま「注文発注」をタップします。

注文内容を照会する<7>

画面右下に表示される「注文照会」をタップすると、注文状況の確認が可能です。

以上、SBI証券でのゼロクーポン債を含めた外貨建て債券・既発債の買い方をご案内しました。


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米国債ゼロクーポン債の価格の計算方法は?概算金額の計算例も!

パソコンと書類の前で電卓をたたくビジネスマン

「米国債ゼロクーポン債の価格の計算方法がわからない」と言うご質問をよく頂くので、価格の計算方法をご案内しておきますね!

ゼロクーポン債はその名の通り利金が出ない代わりに、額面よりも安く購入できます。
購入時と償還時の差額が、投資した人の利益となる訳です。

SBI画面

外貨でのゼロクーポン債の価格の計算方法は?

例えば、上記のアメリカゼロクーポン債を例に見てみましょう!

このゼロクーポン債は、単価97.41%となっています。

これを例えば額面100ドル分購入するとすると・・・
価格の計算方法:100ドル(額面)×97.41%(単価)=97.41ドル

つまり、額面100ドルのゼロクーポン債は、現在97.41ドルで購入できます。
そして、2024年11月15日に償還後、額面の100ドルが戻って来ると言うことになります。

利益:100(額面)-97.41(購入価格)=2.59ドル(この償還差益に対し、税金がかかる)
この2.59ドルが利益となります。

日本円でのゼロクーポン債の価格の計算方法は?

では、約定金額は日本円でいくらになるのでしょうか?

実際の約定は注文日の翌営業日となり、約定為替は米ドルの場合14:30に決定しますので、注文を出す段階では正確な金額はわかりません。
(注:約定為替の決定時間は通貨により異なります)


ただし、概算を計算することは可能です。
上記写真の赤線の「参考レート」「仮計算用レート」にご注目下さい。

<参考レートとは?>
為替取引を行う時の参考とするレート。直近の約定レートで、為替スプレッドが考慮されている。

<仮計算用レートとは?>
参考レートに一定のレートを上乗せしたレート。
注文時には約定レートが確定しない為、外貨を買付けする際に為替変動により不足金が発生しないよう上乗せして概算の見積もり金額を計算し拘束するためのレート。
上乗せするレートは各通貨により異なる。
また、注文が約定する実際のレートではない。

このいずれかのレートで、おおよそを計算することができます。

日本円での概算の金額は・・・
額面×単価×参考レート(もしくは仮計算用レート)で算出します。

例えば、「参考レート」で計算してみると・・・
100×97.41%×147.21=14,339円(小数点以下切り捨て)
おおよそ14,339円位の約定金額になるのでは?と言う予想がつく訳です。

もちろん、為替は急激に動く可能性もありますので、より安全策をとって算出しておくのであれば、「仮計算用レート」で見立てておいても良いですね。

「仮計算用レート」で計算してみると・・・
100×97.41%×149.21=14,534円
(小数点以下切り捨て)
約定予想金額は14,534円となります。

ちょっと多めに見立てて資金を準備しておけば、不足金が出ないと言う訳ですね。

ゼロクーポン債のSBI証券での注文受付時間と約定時間は?

時計とコインの山とそこから生える芽

SBI証券での外貨建て既発債券の注文受付時間は、以下の通りです。

<注文受付時間>
●インターネット注文・・・営業日17:00~翌営業日14:00 (土・日・祝は24時間受付)
●電話注文・・・営業日の8:00~14:00

<約定時間>
●外貨決済・・・翌営業日14:30
●円貨決済・・・翌営業日15:30

営業日の14時から17時は外貨建ての既発債券の注文はできないので、ご注意下さいね~!

「約定時間」と言うのは、売買が成立する時間のことですね。

ゼロクーポン債のSBI証券での約定為替の決定時間は?決済可能通貨も!

カラフルな背景に置かれた時計とメモ

例えば、米ドル建て債券を円で入金し注文した場合、「1ドルいくらで買えたのか?」約定為替は非常に気になる所ですよね?
その約定為替の決定時間は、通貨により異なり、下記の表のとおりです。
米ドルは14:30となっています。

また、ゼロクーポン債を含む外貨建ての既発債券は、通貨により決済可能な通貨が異なります。

例えば、下記表のように、ブラジルレアル建て債券は、購入も売却も円貨のみ可能となっています。
一方、米ドル建てであれば、購入時は円かドルが選択でき、売却はドルの外貨のみとなっています。

通貨円貨決済の
約定為替決定時間
決済方法買付決済方法売却
ブラジルレアル、インドネシアルピア、インドルピー14:00円貨円貨
米ドル、南アフリカランド、トルコリラ、メキシコペソ14:30円貨・
外貨
外貨
ユーロ、カナダドル、オーストラリアドル、ニュージーランドドル、ロシアルーブル、中国人民元15:00円貨・
外貨
外貨

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まとめ

今回は「米国債ゼロクーポン債のSBI証券での買い方は?価格の計算方法も!」と題しまして、

●米国債ゼロクーポン債をSBI証券で買う前にすべき3つのこととは?
●米国債ゼロクーポン債のSBI証券での買い方は?注文画面の入力案内!
●米国債ゼロクーポン債の価格の計算方法は?概算金額の計算例も!
●ゼロクーポン債のSBI証券での注文受付時間と約定時間は?
●ゼロクーポン債のSBI証券での約定為替の決定時間は?決済可能通貨も!

の5つのタイトルで深掘りしてみました。
最後までのお付き合い、ありがとうございました。

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