SBI証券から楽天証券に新NISAを移管する方法は？変更期間も！

新NISA口座をSBI証券にするのか、楽天証券にするのか？
どちらも使い勝手の良い証券会社だけに、悩ましい問題ですよね！

両社を比べてみると取り扱い商品や、クレカ積み立ての設定金額などに微妙な違いがあるんです。
そこで、我が家はリスクヘッジも兼ね、夫婦で異なる証券会社を利用するために、筆者のNISA口座をSBIから楽天証券に移管することにしました。

今回は「SBI証券から楽天証券に新NISAを移管する方法は？変更期間も！」と題しまして、

の６つのタイトルで、ファイナンシャルプランナーの私が深堀りしていきます。
私は大手証券会社に勤務経験があり、株・投資信託・債券の投資歴は20年程となります。
どうぞ最後までお付き合いください。

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SBI証券から楽天証券に新NISAを移管する方法は？乗り換え手順！

新NISA口座は、一つの証券会社にしか開設することができません。
そこで、既にNISA口座を開設している場合には、その証券会社のNISA口座を廃止にし、新たな証券会社に開設をして、移管する必要があります。

筆者はすでにSBI証券にNISA口座を開設していたため（NISA内での取引履歴はなし）、楽天証券に変更するために以下のような手続きをしました。

次の章からは具体的に３つの手続きの方法を、WEBでの操作方法とともに見ていきましょう！

SBI証券に勘定廃止通知書の発行を依頼するには？WEB操作方法も！

既に開設済みのNISA口座を、別の証券会社に変更したい場合には、現在NISA口座を開設している証券会社に「勘定廃止通知書」を発行してもらう必要があります。

筆者の場合は、NISA口座開設済みのSBI証券に、WEB上で「勘定廃止通知書」の発行をお願いしました。

実際の画面操作は以下の通りです。

SBI証券HPにログインし、「お取引関連・口座情報」を表示する

SBI証券ホームページにログインする。
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「口座管理」「お客様情報設定・変更」「お取引関連・口座情報」を選択します。

「NISA」「他社への変更手続き」「お申し込み」を選択する

１の画面を下にスクロールし、「NISA」「他社への変更手続き」「お申し込み」を選択する。

あとは、必要事項を入力すれば、勘定廃止通知書の請求は完了となります。

楽天証券での新NISA口座の申し込み方法は？他社から移管の場合！

楽天証券のホームページからNISA口座の開設申込をしていきます。
今回は、SBI証券から楽天証券に、NISA口座を変更するための手続き方法をご案内していきます。

実際の画面操作は以下の通りです。
この手続きにより、後日楽天証券よりNISA口座申込書が郵送で届きます。

楽天証券ホームページから左上のメニュー画面を開く

まずは以下をクリックして、楽天証券ホームページを開きます。
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トップ画面左上のメニューバーをクリックし、メニューを表示します。

メニュー画面からNISAを選択する

「他社のNISAから乗り換えたい方」を選択する

楽天証券で開設する口座を選択する

筆者は楽天証券に口座を持っていなかったので、総合取引口座とNISA口座の２つの開設が必要でした。
そのため、「総合口座とNISA口座をまとめて開設する」を選択しました。

既に口座をお持ちの方は、「楽天証券の口座をお持ちの方」の下にある「NISA口座を追加で開設」を選択します。

楽天会員か否かを選択する

「楽天会員の方」を選択すると、楽天証券に登録するメールアドレスも、楽天に登録済みのものとなります。

本人確認書類の提出と、お客様情報の入力をする

マイナンバーカードや運転免許証などの本人確認書類を、WEBで提出します。
その後、ご自分の個人情報を登録します。

下記の画面が出てきたら「開設する」「他社から乗り換える」を選択します。

続いて、納税方法の選択です。
筆者は自分での納税手続きを省きたいので、「特定口座の源泉徴収あり」を選択しています。

全て情報を入力したら、あとはNISA口座の申込書の到着を待ちます。

楽天証券のNISA口座の申し込みに必要な書類は？返送後の流れも！

以下の3点を、楽天証券より送付されてきた返信用封筒に同封して返送します。

返信した書類が楽天証券に到着し受理されると、このようなメールが届きます。
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その後、税務署の審査が済み、無事にNISA口座が開設されると、このようなメールが届きます。
ここからNISA口座でのお取引が可能となります！
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SBI証券から楽天証券への新NISA口座の移管にかかった期間は？

SBI証券のNISA口座を楽天証券に移管するのにかかった期間は、筆者の場合3週間と3日でした。
その時の混雑状況にもよるかと思われますので、ご参考程度にして頂ければと思います。

日付	手続きの流れ
3/19	SBI証券に勘定廃止通知書を依頼 楽天証券のNISA口座開設をWEBで申し込む
3/22	楽天証券の総合口座開設完了
3/26	楽天証券よりNISA口座開設申込書が郵送で届く
3/27	NISA申込書・勘定廃止通知書を返送する
4/4	楽天証券よりNISA口座開設申込受付通知がメールで届く
4/12	楽天証券のNISA口座開設完了

新NISA口座をSBI証券から楽天証券に移管できるタイミングは？

NISA口座を他の証券会社に乗り換える場合には、今年既にNISA内で取引をしたか否かで、お手続き可能な時期が異なります。
SBI証券から楽天証券に移管する場合も、以下の通りのタイミングとなります。

今年まだNISA口座での取引をしていない場合

まだ今年NISA口座内で取引をしていない場合には、すぐに金融機関の変更が可能です。

年内の変更を希望する場合には、9月中旬頃までにお手続きをしておくと安心です。
制度上、9月末までに税務署への提出が必要となります。

今年既にNISA口座での取引をした場合

すでに今年NISA口座内で取引をした場合には、年内の金融機関変更はできません。

翌年年始より新たな金融機関でNISA内の取引きをしたい場合には、12月中旬頃までに余裕を持ってお手続きしておくと安心です。
制度上、12月末までに税務署への提出が必要となります。

まとめ

今回は「SBI証券から楽天証券に新NISAを移管する方法は？変更期間も！」と題しまして、

●SBI証券から楽天証券に新NISAを移管する方法は？乗り換え手順！
●SBI証券に勘定廃止通知書の発行を依頼するには？WEB操作方法も！
●楽天証券での新NISA口座の申し込み方法は？他社から移管の場合！
●楽天証券のNISA口座の申し込みに必要な書類は？返送後の流れも！
●SBI証券から楽天証券への新NISA口座の移管にかかった期間は？
●新NISA口座をSBI証券から楽天証券に移管できるタイミングは？

の６つのタイトルで深掘りしてみました。
最後までのお付き合い、ありがとうございました。

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